Wie finde ich einen guten Steuerberater?

Liebe Lifehacker,
Nachdem ich überlegt hatte, ob ich meine eigenen Steuern erstellen soll oder nicht, habe ich mich entschieden, die Arbeit einem Fachmann zu überlassen. Aber jetzt habe ich eine andere Frage: Wie finde ich einen? Niemand, den ich kenne, benutzt einen Buchhalter. Sollte ich einfach in eine dieser Steuerketten gehen, nach einem CPA in der Nähe suchen oder was muss ich beachten, bevor ich dieser Person meine Finanzinformationen teile?

Vielen Dank,
Immer noch über Steuern besteuert

Lieber STAT,
Keine Sorge, du bist fast durch den Steuerwald. Die Suche nach Ihrem Steuerberater ist jedoch der letzte wichtige Schritt. Sie sollten mit Bedacht wählen, denn selbst wenn Ihre Rückkehr von jemand anderem vorbereitet wird, sind Sie rechtlich und finanziell für alles verantwortlich. Obwohl die meisten Steuerberater ehrliche Fachleute sind, gibt es skrupellose. Hier sind einige Tipps, wie Sie die schlechten Ersteller vermeiden, den richtigen Steuerprofi für Sie finden und wie Sie mit ihm oder ihr zusammenarbeiten können, um sicherzustellen, dass Ihre Einreichung reibungslos verläuft.

Verschiedene Arten von Steuerfachleuten

Bevor Sie mit der Suche beginnen, fragen Sie sich vielleicht, welche Steuerprofis es gibt oder wer Ihre Steuern übernehmen kann. Grundsätzlich kann sich jeder Steuerberater nennen und Ihre Erklärung für Sie einreichen. Es gibt jedoch zwei Arten von Steuerfachleuten, die für Sie und die meisten Menschen wahrscheinlich am besten geeignet sind: Wirtschaftsprüfer und immatrikulierte Vertreter. Beide Typen können Sie vor dem IRS vertreten, falls Sie geprüft werden.

Zertifizierte Wirtschaftsprüfer oder CPAs sind Buchhalter, die qualifizierende Staatsexamen bestanden haben und spezifische Ausbildungs- und Erfahrungsanforderungen für diesen Titel erfüllen. Nicht alle CPAs sind jedoch Experten für Einkommensteuern. Wenn Sie also nach jemandem suchen, der Ihre Erklärung vorbereitet, sollten Sie sich nach den CPAs-Erfahrungen im Umgang mit individuellen Steuern erkundigen. Ein Vorteil eines CPA besteht darin, dass diese Finanzprofis Ihnen möglicherweise zusätzlich zu Ihren Steuern auch bei anderen finanziellen Situationen wie der Nachlassplanung oder der Finanzplanung helfen können.

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Eingeschriebener Agent oder EA ist ein vom IRS durch eine spezielle Einschreibungsprüfung oder nach fünfjähriger Tätigkeit für den IRS zugelassener Steuerfachmann. EAs können sich auf bestimmte Steuerbereiche spezialisieren, fragen Sie also unbedingt nach, was sein Fachgebiet ist. Der Vorteil der Verwendung eines eingeschriebenen Agenten besteht darin, dass diese Personen Steuern zahlen (sie müssen alle drei Jahre Fortbildungskurse in Steuerfragen besuchen) und im Allgemeinen weniger als CPAs verlangen.

Sie haben zwei andere Hauptoptionen für Steuerberater: Steueranwälte und Steuervorbereitungsketten – aber ich glaube nicht, dass sie hier Sinn machen. Steueranwälte sind am besten für die Bearbeitung komplexer Steuerstreitigkeiten und gesellschaftsrechtliche Angelegenheiten geeignet, anstatt individuelle Erklärungen zu erstellen.

Und was Walk-in-Steuererklärungsketten wie H&R Block oder Jackson Hewitt betrifft – sogar in Walmart – ist die Wahrheit so, dass diese Franchises so konzipiert sind, dass sie so viele Steuererklärungen wie möglich durch das System verschieben, indem sie kurz geschulte, saisonale Mitarbeiter und so weiter verwenden eingeschränkte Qualitätskontrolle. Vor einigen Jahren berichtete Smart Money, dass, als das Government Accountability Office undercover ging, um ihre Rücksendungen bei den großen Ketten zu erledigen, fast alle Rücksendungen in gewissem Maße falsch waren. Gehen Sie besser zu einem Buchhalter oder einem eingeschriebenen Agenten, mit dem Sie eine langfristige Beziehung aufbauen können und der mehr tut, als nur Ihre Zahlen einzugeben.

Wo man einen Steuerberater sucht

Eine Empfehlung von einem Freund oder einer anderen Person Ihres Vertrauens ist normalerweise der beste Weg, um jemanden für Ihre Steuererklärung zu finden, aber da Sie niemanden kennen, der einen Buchhalter beauftragt, müssen wir nach anderen Quellen suchen.

Empfehlungen von außerhalb Ihres engen Kreises : Denken Sie an andere Menschen, die Sie fragen könnten: Kollegen, Bekannte aus örtlichen Vereinen oder Organisationen, denen Sie angehören, Ihre Nachbarn usw. Sie könnten auch Ihre Twitter-, Facebook-, Google+-, LinkedIn- oder andere Social-Media-Freunde fragen und vielleicht einen vertrauenswürdigen Namen von einem Freund eines Freundes finden. Keine Sorge, werde den Steuerfachmann gleich noch mit ein paar Fragen untersuchen.

Jaulen : Yelps lokale Verzeichniseinträge enthalten Buchhalter und wenn Sie Glück haben, finden Sie vielleicht jemanden in Ihrer Nähe mit positiven Benutzerbewertungen.

Angies-Liste : Eine weitere Anlaufstelle ist Angies List. Die Bewertungsseite ist nicht kostenlos (die Mitgliedsgebühren variieren je nach Region. In NY beträgt die Serviceliste 18,25 USD pro Jahr oder 2 USD pro Monat zuzüglich einer Anmeldegebühr von 10 USD). Sie erhalten jedoch Zugang zu lokalen Bewertungen für eine Vielzahl von Kategorien – einschließlich Buchhaltern und Finanzfachleuten.

Das American Institute of Certified Public Accountants : Die AICPA verfügt über ein Verzeichnis von CPAs, die auch als persönliche Finanzspezialisten bezeichnet werden – „ein CPA mit der leistungsstarken Kombination aus umfassender Steuerexpertise und umfassender Kenntnis der Finanzplanung“.

Website der National Association of Enrolled Agents : Suchen Sie auf der NAEA-Website nach einem registrierten Agenten. Sie können nach Fachgebieten (z. B. individuell) filtern und auch zweisprachige eingeschriebene Agenten finden.

Was Sie sich fragen sollten, bevor Sie einen Steuerberater einstellen

Sobald Sie einen oder zwei mögliche CPAs oder eingeschriebene Agenten kennen, ist es an der Zeit, sicherzustellen, dass diese Person einen guten Job macht und Sie nicht verarscht. Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen sollten, und die Fragen, die Sie sich stellen sollten:

Führen Sie eine Hintergrundüberprüfung durch : Forbes berichtete kürzlich von Systemen, bei denen CPAs die Steuererklärungen von Kunden ohne deren Wissen geändert haben, um illegal Rückerstattungen zu erhalten. Um diese Art von Kriminellen zu vermeiden, empfiehlt der IRS, dass Sie den Hintergrund eines Unternehmens beim Better Business Bureau, bei Ihren staatlichen Rechnungshöfen auf Disziplinarmaßnahmen oder Lizenzierungsproblemen für eine CPA oder beim IRS Office of Enrollment für eingeschriebene Agenten überprüfen.

Überprüfen Sie die Qualifikationen und Zeugnisse : Der IRS empfiehlt auch, dass Sie sicherstellen, dass der Ersteller eine Steueridentifikationsnummer (PTIN) für den Ersteller hat, eine Nummer, die die Regierung von bezahlten Erstellern verlangt. Fragen Sie auch, welcher Berufsorganisation der Ersteller angehört, wie lange die Person bereits Steuererklärungen erstellt und welchen Bildungshintergrund er hat. Fragen Sie nach Referenzen und rufen Sie dann diese Leute an, um herauszufinden, ob der Buchhalter/EA zuverlässig und professionell ist.

Auf Kompatibilität achten : Neben einem seriösen, qualifizierten Steuerprofi möchten Sie auch jemanden, der zu Ihnen passt und bei dem Sie sich wohl fühlen. Sie könnten die Referenzen fragen, wie die Arbeit mit dem Ersteller ist, und in Ihrem Interview mit dem Ersteller versuchen, ein Gefühl für seinen Stil und seine Philosophie zu bekommen. Ein Freund von mir hatte einen Buchhalter, der sehr aggressiv und großzügig war, indem er Abzüge vorschlug (zum Beispiel Zahnpasta als medizinische Ausgabe, die das IRS tut)nichttatsächlich zulassen). Sie könnten hypothetische Fragen zu Ihrer eigenen steuerlichen Situation stellen (z. B. Abzüge für ein Homeoffice- oder Kabelabonnement), um zu sehen, welche Art von Ratschlägen Ihr Ersteller Ihnen geben würde.

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Finden Sie in ähnlicher Weise heraus, womit der Ersteller die meiste Zeit verbringt. Ein CPA, der sich auf Steuern für große oder mittelständische Unternehmen spezialisiert hat, ist möglicherweise sehr sachkundig, aber vielleicht weniger geeignet für Sie als der CPA, der 60 % der Zeit damit verbringt, Steuern für Privatunternehmen und Einzelpersonen zu erledigen.

Einige Fragen, die Sie sich stellen könnten, sind:

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  • Wann und wie sind Sie erreichbar? Kann ich Sie bei Bedarf nach dem Fälligkeitstermin im April kontaktieren?
  • Was berechnest du?
  • Wie werden Ihre Gebühren berechnet? (z. B. stundenweise, projektbezogen usw. Sie möchten sicherstellen, dass Sie wissen, wie viel Sie bezahlen werden, auch für Telefonanrufe.)
  • Welche weiteren Dienstleistungen bieten Sie an (wenn Sie beispielsweise Hilfe bei der Finanzplanung benötigen)?
  • Welche Unterlagen und Quittungen benötigen Sie von mir?
  • Was passiert, wenn meine Rücksendung geprüft wird?
  • Bieten Sie eine elektronische Archivierung an?

Haben Sie keine Angst, herumzurufen und nach Angeboten zu fragen und Fragen zu stellen. Jemanden einzustellen, der sich um Ihre Finanzen kümmert, ist eine große Sache und nicht gerade billig, also überstürzen Sie es nicht.

Zum Schluss noch ein wichtiger Tipp: Unterschreiben Sie niemals eine leere Steuererklärung. Überprüfen Sie alle Formulare, bevor Sie sie unterschreiben – wenn Sie irgendwelche Fragen haben, wenden Sie sich an Ihren Ersteller. Schließlich ist Ihr Steuerprofi dafür da, Ihnen bei der Erledigung Ihrer Steuern zu helfen.Foto vonds4832

Liebe,
Lifehacker

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